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=== 次のステップ（推奨） — 「実データ（Shiller）」で正確に出します ===

あなたが最初に求めていたのは「S&P 500 の過去（Shillerデータ相当）を使って、開始年を1年ずつずらして20年窓で比較した勝率・中央値・平均」だと理解しています。ツールでの直接ダウンロードがうまくいかなかったため代替シミュレーションを先に出しましたが、実データで厳密に出すことは可能です。私が行うなら：
# Robert Shiller の月次データ（価格＋配当）を取得（1871年1月〜最新） — 出典は Shiller 本人のサイトと tidy コピー（DataHub/GitHub）。Shiller Data<ref>{{cite web|title=Shiller Data|url=https://shillerdata.com/|publisher=Shiller Data|access-date=2025-11-19}}</ref>
# 各「開始年」を1年ずつずらして、開始月から240か月（20年）を切り出す（例：1871→1890、1872→1891、…最終開始年 = 最新年 − 20）。
# 各ウィンドウで： - 一括：初月に1,000万円を投入して20年後のトータルリターン（配当再投資）を算出。 - 積立（DCA 年1回）：毎年同月に50万円を投入（合計20回）し、20年後の最終額を算出。
# 全ウィンドウの結果から：勝率（DCA が上回る割合）、中央値、平均、分布図、代表的な勝ち/負け開始年を出力。
# 結果を表（CSV）と図（ヒストグラム、箱ひげ）で提示。

もしすぐに実データで結果を出して欲しい場合は、私がもう一度データ取得を試みて同じレスポンス内で実行します。ただし、先ほどと同様にデータダウンロードでツール側のエラーが再発する可能性があります。その場合は、代替案として（A）あなたの方でCSVをアップロードしていただく、または（B）私が今提示した前提で別のパラメータを試す（年次→月次分割、年初投入など）といった選択肢があります。

どちらに進めましょう？
* A：私にもう一度実データ（Shiller）で直接計算させる（試行。成功すれば厳密な過去ウィンドウ比較を提示します）。
* B：今回のモンテカルロの前提を変えて追加シミュレーション（たとえば月次DCAにする、期待利回りを変える等）。
* C：あなたが Shiller のCSV（または別のS&PトータルリターンCSV）をアップロードして頂き、それを使って確定的に計算する（確実・最短）。

どれにしますか？（どちらでも対応します。Aを選ぶと私が再試行します — ただし前回のようにダウンロードでエラーが出る可能性がある点はご了承ください。）