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=== 以下の前提で計算して結果（勝率・中央値・平均値・分布のヒストグラム・代表的な例）を出せます。どれでも選んでください（指定が無ければ A の設定で実行します）。 ===

A（デフォルト・推奨）
* データ：Robert Shiller の月次データ（配当込みのトータルリターンとして再構成、もしくは価格＋配当を再投資してトータルを計算）。データ期間：1871年1月〜利用可能な最新月（ダウンロードして使用）。Shiller Data<ref>{{cite web|title=Shiller Data|url=https://shillerdata.com/|publisher=Shiller Data|access-date=2025-11-19}}</ref>
* ウィンドウ：開始年を1年ずつずらし（例：1871→1890、1872→1891 …）、'''各ウィンドウをちょうど20年（240ヶ月）'''に切り取る。 → つまり (最初の開始年) から (最終可能な開始年 = 最新年 − 20) までの全ての開始年で比較。
* 投資方法： - 一括：初月（ウィンドウ開始時）に1,000万円を全額投入（配当は再投資されるトータルリターンを用いる）。 - 積立（ドルコスト平均）：年1回で50万円を毎年同月（ウィンドウ開始月の月末または月初の指定可）に投入してから運用（ユーザー指定が無ければ「毎年同月の月末」に投入）。 （※もし「月次で20分割（＝毎月約50/12万円×240回）」など別仕様ならその通りに変更可能）
* 結果出力：各ウィンドウごとの最終資産（Lump、DCA）、勝敗（どちらが多いか）、勝率（Lumpが勝つ割合）、勝敗比の中央値・平均・分布（箱ひげ図・ヒストグラム）、および代表的な勝ちパターン／負けパターンの開始年を列挙。

B（別仕様例）
* 投入タイミングを「年初」か「年末」か、あるいは月次分割に変更。
* 税・手数料を差し引く（通常はシンプルな比較では除外）。
* インフレ調整（実質リターン）で分析するか否か。