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=== Assistant: いい質問です — 結論から先に書きますね。 ===
いい質問です — 結論から先に書きますね。
現実に正確な「勝率・中央値・平均値」を出すには、実データ（配当込みのトータルリターンの時系列）を用いたバックテストが必要です。S&P系の最長時系列としてはロバート・シラー氏が整理したデータ（1871年〜月次）が公開されています（＝約154年分）。そのためご質問の「過去200年分」は実データが存在しないため実行できませんが、1871年〜現在（利用可能な最新月）を使ってロールする形の“開始年を1年ずつずらした20年窓”なら計算可能です。参考：Shiller のデータ／整形版（DataHub／GitHub）。Shiller Data<ref>{{cite web|title=Shiller Data|url=https://shillerdata.com/|publisher=Shiller Data|access-date=2025-11-19}}</ref>

以下、まず「要点＋概算の直感的な結果」、つづけて「正確なシミュレーションを出すための前提と手順（私がそのまま実行できる内容）」を示します。必要ならすぐに実データで精密に計算して結果を出します（次の節に必要な前提を列挙します）。